湖南省会同县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库汇编.docxVIP

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湖南省会同县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库汇编

第I部分单选题（100题）

1.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至多700万元

B:100万元

C:700万元

D:至少700万元

答案：A

2.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:6个月

B:3个月

C:1个月

D:2个月

答案：C

3.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:投资证券组合

B:优化证券组合

C:有效证券组合

D:无效证券组合

答案：C

4.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

B:现金流量分析只需要依靠现金流量表

C:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

D:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

答案：B

5.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:三

C:一

D:二

答案：A

6.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:二

C:四

D:三

答案：B

7.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:分层抽样法

C:方差最小化法

D:优化法

答案：A

8.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:梯式策略

B:两极策略

C:子弹式策略

D:极端策略

答案：D

9.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：C

10.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:衰老期

C:成熟期

D:成长期

答案：B

11.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:若实在无法降低支出，需设法增加收入

答案：A

12.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:8

B:10

C:5

D:20

答案：C

13.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：B

14.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：A

15.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:非财务因素

C:财务状况

D:经营状况

答案：B

16.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:死亡率模型

C:线性概率模型

D:Logit模型

答案：B

17.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:微观

B:局部

C:中观

D:宏观

答案：C

18.下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。

A:周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

B:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

C:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经