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福建省建瓯市2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及答案（夺冠）

第I部分单选题（100题）

1.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，积极型

B:指数法，保守型

C:指数法，积极型

D:标准指数法，保守型

答案：C

2.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:忠实诚信

D:勤勉尽责

答案：B

3.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险偏好

B:风险认知度

C:风险意识

D:实际风险承受能力

答案：A

4.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：B

5.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险转移

C:风险规避

D:风险释放

答案：A

6.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:框定偏差

B:心理账户

C:证实偏差

D:过度自信

答案：C

7.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

B:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

C:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

D:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

答案：C

8.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:不能修改

C:自行修改

D:对客户说明

答案：A

9.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨市场套利

B:跨商品套利

C:跨期套利

D:期现套利

答案：C

10.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:4

B:3

C:2

D:18

答案：B

11.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:休假

B:建立退休基金

C:按揭买房

D:购置新车

答案：B

12.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

B:期限越长，利率越高，终值就越大

C:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

D:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

答案：A

13.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每年，每半年

C:每半年，每半年

D:每半年，每年

答案：B

14.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:33339

C:43333

D:44386

答案：A

15.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：B

16.假设检验的概率依据是（）。

A:小概率原理

B:最大似然原理

C:中心极限定理

D:大数定理

答案：A

17.现金管理的内容是（）。

A:所有现金

B:现金