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福建省延平区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题答案下载

第I部分单选题（100题）

1.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：D

2.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：B

3.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

B:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

C:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

答案：D

4.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:156454.9

B:14486.56

C:144865.6

D:67105.4

答案：C

5.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:消费支出较低

C:投资收入较低

D:投资收入较高

答案：A

6.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于60天

C:不少于30天

D:不少于365天

答案：C

7.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:隔离效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：B

8.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:货币市场基金

C:短期国库券

D:房产

答案：D

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：B

10.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：A

11.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:过度自信

C:时间偏好

D:损失厌恶

答案：C

12.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际收支

B:国际利率

C:经济増长率

D:汇率

答案：D

13.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

C:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

D:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：D

14.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:家庭收支

C:资产负债

D:工作职务

答案：D

15.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:证券行业协会

B:中国证监会及其派出机构

C:中国证监会

D:国务院

答案：B

16.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:交易效用效应

C:蝴蝶效应

D:沉没成本效应

答案：C

17.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利