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福建省周宁县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题内部题库及参考答案AB卷

第I部分单选题（100题）

1.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:羊群效应

B:处置效应

C:狂顶效应

D:孤立效应

答案：A

2.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:1

C:5

D:6

答案：C

3.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100006

B:100000

C:500000

D:无法计算

答案：B

4.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:普通娱乐休闲

B:医疗

C:食、住

D:本息还贷支出预算

答案：D

5.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

C:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：A

6.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证券交易所

D:证券公司或证券投资咨询机构

答案：D

7.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:钟表

B:太阳能

C:石油冶炼

D:电子信息

答案：D

8.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

B:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

C:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

D:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

答案：C

9.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；快

B:增加；慢

C:降低；快

D:降低；慢

答案：B

10.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:普通娱乐休闲

B:食、住

C:本息还贷支出预算

D:医疗

答案：C

11.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

C:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

D:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

答案：C

12.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

B:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

C:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

D:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

答案：D

13.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:盈利能力下降

B:某项业务风险水平增加

C:所发行的股票价格下跌

D:资产过于集中

答案：C

14.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:对称性

B:离散性

C:集中性

D:均匀变动性

答案：B

15.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:相对强弱理论

B:上涨和下跌线

C:移动平均法

D:简单过滤规则

答案：D

16.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:时间

B:通货膨胀率

C:单利和复利

D:自身价值

答案：D

17.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:投资应当非常保守

B:计划开始不宜太迟

C:对收入和费用应乐观估计

D:规划期应当在五年左右

答案：B

18.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期策略

B:预期利率下降时,增加投资组合的持续期

C:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期