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福建省仓山区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题王牌题库及参考答案（综合卷）

第I部分单选题（100题）

1.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:评估开源渠道，提供建议

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：C

3.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

4.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:衰老期

C:成熟期

D:形成期

答案：B

5.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:适应性原则

B:量力而行原则

C:转移风险原则

D:合理避税原则

答案：B

6.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:寡头垄断

B:完全竞争

C:垄断竞争

D:完全垄断

答案：D

7.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；快

B:增加；快

C:增加；慢

D:降低；慢

答案：C

8.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：D

9.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

B:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

答案：B

10.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

B:指数化投资管理与积极型股票投资策略

C:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

D:指数化投资管理与消极型股票投资策略

答案：B

11.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

B:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

C:年富力强，所能承受的投资风险较大

D:生意目前不错，抗风险能力强

答案：D

12.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债