福建省云霄县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版（名师推荐）.docxVIP

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福建省云霄县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版（名师推荐）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

2.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:6.25

B:4

C:5

D:0.8

答案：B

3.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:当期收入状况

C:财务状况末来发展趋势

D:当期财务安排

答案：A

4.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.1

B:0.05

C:0.072

D:0.0352

答案：C

5.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

B:对个别证券的基本面进行研判

C:分阶段购买或出售某种证券

D:预测个别证券的价格走势及其波动情况

答案：D

6.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞口类型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

7.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

B:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：D

8.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域下边界

B:可行域内部边界

C:可行域上边界

D:可行域外部边界

答案：C

9.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:经营状况

B:基本信息

C:非财务因素

D:财务状况

答案：C

10.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:44386

B:33339

C:43333

D:58489

答案：D

11.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:赌场资金效应

B:成本与损失的不等价

C:沉没成本效应

D:晕轮效应

答案：D

12.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:5

C:3

D:10

答案：B

13.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:影响力

B:估值

C:走势

D:重要性

答案：D

14.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：B

15.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:责令改正

C:出具警示函

D:监管谈话

答案：A

16.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票型基金

B:固定收益类基金

C:混合型基金

D:股票

答案：B

17.公司分析的主要内容不包括（）。

A:基本分析

B:重大事项分析

C:前景分析

D:财务分析

答案：C

18.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示具体买卖时点

B:不基于证券投资研究报告

C:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D:提示潜在的投资风险

答案：D

19.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：B

20.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B: