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福建省三元区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题题库带答案（黄金题型）

第I部分单选题（100题）

1.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

D:资本市场没有摩檫。

答案：D

2.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:一

C:二

D:三

答案：C

3.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:它反映了债券偿还期限与收益的关系

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

4.某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A:525000000

B:9375000

C:300000000

D:187500000

答案：A

5.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票型基金

B:股票

C:混合型基金

D:固定收益类基金

答案：D

6.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:目的性原则是税收规划的根本原则

B:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

C:税收规划的前提是依法纳税

D:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

答案：B

7.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末资产余额

B:期末负债余额

C:净利润

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

8.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:不可能

C:一定不

D:可能

答案：D

9.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:交谈和数据调查表相结合

B:客户的资产状况

C:从业人员与客户的交谈

D:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

答案：D

10.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:5

B:6.25

C:0.8

D:4

答案：D

11.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1500

B:350

C:1000

D:750

答案：A

12.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:5万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

13.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：B

14.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:支撑线

C:黄金分割线

D:趋势线

答案：D

15.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

B:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：C

16.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8500

B:7500

C:7052.55

D:8052.55

答案：D

17.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上十万以下

B:一万以上十万以下

C:一万以上五万以下

D:五万以上二十万以下

答案：B

18.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:收益的不稳定

D:交易成本和管理费用最大化

答案：A

19.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:进攻型行业

C