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福建省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题完整题库附参考答案（典型题）

第I部分单选题（100题）

1.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国进出口银行

B:国家开发银行

C:中国人民银行

D:中国农业发展银行

答案：C

2.下列不属于银行产品的是（）。

A:货币式基金

B:通知存款

C:一年以内的银行理财产品

D:活期存款

答案：A

3.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:自律

C:合规

D:监督

答案：C

4.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:被动型投资策略

B:主动型投资策略

C:战略性投资策略

D:战术性投资策略

答案：B

5.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:半弱式有效市场

B:半强式有效市场

C:强式有效市场

D:弱式有效市场

答案：B

6.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:收益的不稳定

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：C

7.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:收入型、增长型、指数化型等

B:保值型、增值型、平衡型等

C:国际型、国内型、混合型等

D:激进型、稳健性、均衡型等

答案：A

8.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：D

9.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证券业协会

B:证券交易所

C:中国证监会派出机构

D:中国证监会

答案：A

10.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.4

B:13.5

C:14.21

D:13.09

答案：D

11.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:证券投资顾问的主观判断

B:理论模型

C:基于证券研究报告的投资分析意见

D:证券研究报告

答案：A

12.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:偷税漏税

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:达到整体税后利润

答案：B

13.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面或口头

B:口头

C:书面和口头

D:书面

答案：D

14.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:交易成本和管理费用最大化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：D

15.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；快

B:增加；慢

C:降低；慢

D:降低；快

答案：B

16.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:休假

B:按揭购房

C:购新车

D:存款

答案：B

17.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

18.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：C

19.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买低风险的产品

B:特定的投资者购买恰当的产品

C:适合的投资者购买恰当的产品

D:适合的投资者购买低风险的产品

答案：C

20.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:资产负债

C:家庭收支

D:工作职务

答案：D

21.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体