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重庆市彭水苗族土家族自治县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题附答案

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:公安机关

B:司法机关

C:法院

D:中囯证监会及其派出机构

答案：B

2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头或书面

B:口头和书面

C:书面

D:口头

答案：C

3.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国进出口银行

C:中国农业发展银行

D:中国人民银行

答案：D

4.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

答案：B

5.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:中期目标

C:短期目标

D:永久目标

答案：A

6.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:利润杠杆

C:运营杠杆

D:财务杠杆

答案：C

7.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

答案：C

8.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:8.6

B:8.2

C:10

D:9.1

答案：C

9.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:普通型人寿保险

C:医疗保脸

D:年金保险

答案：C

10.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:必须为审批前一交易日的收盘价

B:不受审批日涨跌停板限制

C:须在审批日期货价格限制范围内

D:必须为审批前一交易日的结算价

答案：C

11.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:技术分析流派

C:基本分析流派

D:行为分析流派

答案：C

12.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:10

C:3

D:7

答案：A

13.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:应收账款周转率

B:速动比率

C:己获利息倍数

D:流动比率

答案：C

14.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

C:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

答案：B

15.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:期货业协会

C:中国证监会

D:国务院

答案：A

16.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性概率模型

C:死亡率模型

D:线性辨别模型

答案：C

17.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

C:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：A

18.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:家庭收支和债务管理

C:教育和投资规划

D:税收安排和遗产分配

答案：B

19.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会及其派出机构

B:国务院

C:中国证监会

D:证券行业协会

答案：A

20.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不变

B:越高

C:越低

D:不确定

答案：C