福建省2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题王牌题库及答案（名校卷）.docxVIP

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福建省2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题王牌题库及答案（名校卷）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:10

C:5

D:7

答案：C

2.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:公司账户

B:投资顾问父母

C:证券投资顾问人员个人名义

D:投资顾问妻子

答案：A

3.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:投资应当非常保守

B:对收入和费用应乐观估计

C:计划开始不宜太迟

D:规划期应当在五年左右

答案：C

4.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域内部边界

B:可行域上边界

C:可行域下边界

D:可行域外部边界

答案：B

5.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会派出机构

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：C

6.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:处置效应

C:狂顶效应

D:羊群效应

答案：B

7.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:自然衰退

B:相对衰退

C:偶然衰退

D:绝对衰退

答案：C

8.资本市场线是（）。

A:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

B:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：D

9.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:投资主办人

B:证券投资咨询

C:证券经纪业务营销

D:一般证券业务

答案：B

10.（）不是税务规划的目标。

A:达到整体税后利润

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:偷税漏税

D:收入最大化

答案：C

11.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:未考虑资本利得

B:隐含地包括了资本利得

C:包含了税后的资本利得

D:使得资本利得限制在最小值

答案：B

12.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：C

13.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:利润扛杆

C:财务扛杆

D:估值扛杆

答案：D

14.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

答案：D

15.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

16.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:有效投资组合规则

B:风险厌恶规则

C:共同偏好规则

D:有效组合规则

答案：C

17.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:假设检验

B:统计推断

C:区间估计

D:参数估计

答案：A

18.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：B

19.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于365夭

C:不少于180天

D:不少于30天

答案：D

20.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，