福建省2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【历年真题】.docxVIP

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福建省2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库【历年真题】

第I部分单选题（100题）

1.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:67105.4

B:156454.9

C:14486.56

D:144865.6

答案：D

2.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:基础货币

B:货币供应量

C:利率

D:货币乘数

答案：C

3.下面（）不是高资产净值客户。

A:小王

B:小赵

C:小李

D:小张

答案：B

4.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:目标客户

C:非客户

D:国内客户

答案：D

5.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:财产保险

B:团体保险

C:健康保险

D:人寿保险

答案：B

6.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:定期定额购买基金的月投资款

B:养老金

C:房赁月供

D:每月家庭日用品费用支出

答案：D

7.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:二

D:一

答案：C

8.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:方差最小化法

C:分层抽样法

D:优化法

答案：A

9.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：C

10.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:合规

C:监督

D:自律

答案：B

11.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

B:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

C:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

D:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

答案：C

12.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:成熟期

B:衰退期

C:幼稚期

D:成长期

答案：B

13.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:框定效应

C:隔离效应

D:确定性效应

答案：C

14.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

A:保费支出预算

B:赡养支出预算

C:家居装修支出预算

D:家政服务

答案：D

15.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:激进

B:成长

C:稳健

D:保守

答案：D

16.（）是对经济的弹性。

A:利润杠杆

B:运营杠杆

C:估值杠杆

D:财务杠杆

答案：B

17.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿流动风险

C:补偿信用风险

D:补偿利率波动风险

答案：C

18.证券估值是对证券（）的评估。

A:价值

B:价格

C:波动性

D:收益率

答案：A

19.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性要大于细目差异

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：A

20.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:长期目标

C:永久目标

D:短期目标

答案：B

21.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑷；④

C:⑶；①

D:⑴；②

答案：D

22.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:进攻型行业

C:增长型行业

D:防守型行业

答案：A

23.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=流动性资产－