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重庆市大足区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库【名师系列】

第I部分单选题（100题）

1.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

2.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭衰老期

C:家庭成熟期

D:家庭成长期

答案：C

3.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:虚假繁荣

C:金融泡沫

D:金融假象

答案：C

4.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:公司债券的发行主休是股份公司

B:政府债券的发行主体是政府

C:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

5.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:369

B:374

C:381

D:378

答案：D

6.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨市场套利

B:跨商品套利

C:期现套利

D:跨期套利

答案：D

7.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:自律

B:合规

C:监督

D:法制

答案：B

8.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:一定不

答案：A

9.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：C

10.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:实际风险承受能力

B:风险认知度

C:风险预期

D:风险偏好

答案：C

11.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:衰老期

C:成熟期

D:成长期

答案：B

12.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:平稳时间序列

C:非齐次平稳时间序列

D:齐次非平稳时间序列

答案：C

13.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:750

B:1000

C:350

D:1500

答案：D

14.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:钟表

B:电子信息

C:太阳能

D:石油冶炼

答案：B

15.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:提高风险

B:本金保证

C:资本增值

D:取得收益

答案：A

16.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:自律

B:监督

C:合规

D:法制

答案：C

17.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.434.8

B:3234

C:32.432.45

D:3032.45

答案：C

18.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：B

19.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:最小方差模型

B:现金流贴现模型

C:套利定价模型

D:资本资产定价模型

答案：D

20.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并