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甘肃省金川区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题加答案解析

第I部分单选题（100题）

1.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：C

2.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:除客户以外的第三方建议

B:投资收益的保证情况

C:证券研究报告的发布机构

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

3.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:时间

C:收益率或通货膨胀率

D:本金

答案：D

4.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买恰当的产品

B:特定的投资者购买低风险的产品

C:适合的投资者购买恰当的产品

D:适合的投资者购买低风险的产品

答案：C

5.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:优化法

C:分层抽样法

D:样本法

答案：D

6.公司分析的主要内容不包括（）。

A:前景分析

B:基本分析

C:重大事项分析

D:财务分析

答案：A

7.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:财务顾问

B:证券经纪

C:投资咨询

D:投资顾问

答案：C

8.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:确定性效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：A

9.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:维持期

B:稳定期

C:退休期

D:高原期

答案：A

10.公司分析的主要内容不包括（）。

A:重大事项分析

B:前景分析

C:财务分析

D:基本分析

答案：B

11.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:滚动预算法

B:零基预算法

C:定期预算法

D:静态预算法

答案：D

12.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

13.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:财务扛杆

C:估值扛杆

D:利润扛杆

答案：C

14.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑴；②

C:⑶；①

D:⑷；④

答案：B

15.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:达到整体税后利润

D:偷税漏税

答案：D

16.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:税收安排和遗产分配

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:教育和投资规划

答案：A

17.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合因素灵敏度系数大于零

答案：B

18.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；低

B:积极；高

C:消极；高

D:消极；低

答案：A

19.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:750

B:1000

C:1500

D:350

答案：C

20.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：C

21.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流