甘肃省积石山保安族东乡族撒拉族自治县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库（完.docxVIP

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甘肃省积石山保安族东乡族撒拉族自治县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库（完整版）

第I部分单选题（100题）

1.下面（）不是高资产净值客户。

A:小张

B:小赵

C:小王

D:小李

答案：B

2.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，积极型

B:标准指数法，积极型

C:指数法，保守型

D:标准指数法，保守型

答案：A

3.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:不可能

C:可能

D:不一定

答案：C

4.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:极端策略

B:两极策略

C:子弹式策略

D:梯式策略

答案：A

5.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:过度繁荣

C:金融假象

D:金融泡沬

答案：D

6.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:下跌2.43元

B:下跌2.45元

C:上升2.45元

D:上升2.43元

答案：C

7.属于客户证券投资对象的是（）。

A:商业地产

B:开放式基金

C:互联网借贷

D:纸黄金

答案：B

8.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

9.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:63元,58元

C:52元,58元

D:63元,52元

答案：D

10.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:清仓

B:卖出

C:买入

D:满仓

答案：C

11.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:需求方

B:替代产品

C:供给方

D:潜在入侵者

答案：C

12.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：A

13.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

答案：A

14.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:—

D:二

答案：D

15.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:休假

C:购置新车

D:建立退休基金

答案：D

16.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:单利与复利

C:本金

D:时间

答案：C

17.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:人寿保险

B:团体保险

C:财产保险

D:健康保险

答案：B

18.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承受的投资风险较大

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资