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甘肃省秦州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:t时期内市场指数的收益率

B:时期内i证券的收益率

C:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

D:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

答案：C

2.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:衰老期；债券等安全性较高的资产

B:形成期；债券等安全性较高的资产

C:成熟期；股票等风险资产

D:成长期；股票等风险资产

答案：A

3.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:评估开源节流，提供建议

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

4.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

答案：B

5.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.2

C:0.001

D:0.01

答案：D

6.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:关注支出现金流入的时间点

B:尽量对比较确定的支出项目进行预测

C:不顾一切的追求最大利益

D:尽量对比较确定的收入项目进行预测

答案：D

7.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:非齐次平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：C

8.（）是对剩余流动性的弹性。

A:利润扛杆

B:财务扛杆

C:运营扛杆

D:估值扛杆

答案：D

9.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值为零的贴现率

B:投资终值増长一倍的贴现率

C:投资本金自然増长带来的收益率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

10.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:达到整体税后利润

C:偷税漏税

D:收入最大化

答案：C

11.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

D:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：C

12.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

13.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的买入套期保值

B:股指期货的卖出套期保值

C:期指和股票的套利

D:股指期货的跨期套利

答案：A

14.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:通讯方式

C:联系地址

D:兴趣爱好

答案：D

15.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:自律

B:法制

C:监督

D:合规

答案：D

16.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。

A:2

B:1.3

C:1.8

D:1.44

答案：C

17.关于积极型债券组合管