青海省湟中县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题题库附答案【预热题】.docxVIP

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青海省湟中县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题题库附答案【预热题】

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于银行产品的是（）。

A:活期存款

B:货币式基金

C:通知存款

D:一年以内的银行理财产品

答案：B

2.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:略低于

B:低于

C:高于

D:等于

答案：C

3.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:15

B:10

C:5

D:25

答案：B

4.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险补偿

B:风险转移

C:风险规避

D:风险对冲

答案：C

5.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融互换

C:金融远期合约

D:金融期货

答案：A

6.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

C:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

D:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

答案：C

7.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:70

B:40

C:30

D:200

答案：B

8.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

B:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

C:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

D:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

答案：C

9.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-0.1

B:0.1

C:1

D:-1

答案：A

10.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险消除

C:风险对冲

D:风险转移

答案：C

11.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上十万以下

B:五万以上二十万以下

C:一万以上十万以下

D:一万以上五万以下

答案：C

12.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:税务机关公布

B:交谈和数据调查表相结合

C:从相关部门获取

D:平时收集

答案：B

13.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:自律

C:合规

D:法制

答案：C

14.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:事前回避制度

C:分类经营制度

D:自动回避制度

答案：A

15.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承