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陕西省洛川县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库及答案【全国使用】

第I部分单选题（100题）

1.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:联系地址

B:兴趣爱好

C:证件信息

D:通讯方式

答案：B

2.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3032.45

B:32.432.45

C:32.434.8

D:3234

答案：B

3.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:63元,58元

C:52元,58元

D:63元,52元

答案：D

4.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1500

B:750

C:350

D:1000

答案：A

5.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:法制

C:自律

D:合规

答案：D

6.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的流通性

B:是否分红派息

C:证券的风险与收益

D:是否配股

答案：C

7.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:正相关

C:相独立

D:负相关

答案：D

8.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头或书面

C:书面

D:口头和书面

答案：C

9.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:5％～30％

C:10％～35％

D:10％～40％

答案：A

10.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:资产负债率大于1

B:短期偿债能力绝对有保障

C:速动比率大于1

D:营运资金大于零

答案：D

11.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1152

B:1224

C:1248

D:1272

答案：C

12.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:GDP增长，证券市场将同步上升

B:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

C:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

D:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

答案：A

13.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

B:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

C:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

D:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

答案：D

14.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:时间加权收益率

C:加权平均收益率

D:几何平均收益率

答案：A

15.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:心理账户

C:过度自信

D:羊群效应

答案：D

16.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:套利交易

B:平仓

C:对冲交易

D:跨期套利

答案：C

17.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:达到整体税后利润

C:偷税漏税

D