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福建省建瓯市完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库附参考答案（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:3

C:1

D:10

答案：C

2.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的跨期套利

B:期指和股票的套利

C:股指期货的卖出套期保值

D:股指期货的买入套期保值

答案：D

3.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:总资产收益率是一个综合性最强的指标

B:资产负债率与权益乘数同方向变化

C:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

D:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

答案：A

4.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:财务状况末来发展趋势

C:投资风险偏好

D:当期财务安排

答案：C

5.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:医疗

B:普通娱乐休闲

C:食、住

D:本息还贷支出预算

答案：D

6.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

7.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:时间

C:本金

D:收益率或通货膨胀率

答案：C

8.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:无效证券组合

B:有效证券组合

C:优化证券组合

D:投资证券组合

答案：B

9.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:32.76

B:50

C:36.36

D:40

答案：A

10.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

C:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

D:时间（t），是货币价值的参照系数

答案：C

11.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:利润扛杆

C:估值扛杆

D:运营扛杆

答案：C

12.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：C

13.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:长期负债率

B:资产负债率

C:股东权益比率

D:资产负债比率

答案：B

14.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:货币市场基金

C:活期存款

D:短期国库券

答案：A

15.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.4

B:13.5

C:13.09

D:14.21

答案：C

16.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：C

17.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:从相关部门获取

C:税务机关公布

D:交谈和数据调查表相结合

答案：D

18.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:公司盈利

C:公司管理水平

D:产品数量

答案：A

19.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:非系统风险

C:系统风险

D:信用风险

答案：D

20.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券交易所

C:商业银行

D:证券公司

答