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陕西省商州区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库及参考答案（能力提升）

第I部分单选题（100题）

1.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:每月家庭日用品费用支出

B:定期定额购买基金的月投资款

C:养老金

D:房赁月供

答案：A

2.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:衰退期

B:成熟期

C:幼稚期

D:成长期

答案：B

3.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:5％～35％

C:10％～35％

D:10％～40％

答案：B

4.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:支撑线

B:趋势线

C:压力线

D:阻力线

答案：A

5.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:羊群效应

B:狂顶效应

C:孤立效应

D:处置效应

答案：D

6.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

7.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:2

C:5

D:4

答案：A

8.属于客户证券投资对象的是（）。

A:纸黄金

B:商业地产

C:互联网借贷

D:开放式基金

答案：D

9.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:羊群效应

C:损失厌恶效应

D:心理账户

答案：B

10.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

B:某上市公司

C:特定的分级基金

D:特定的指数期货合约

答案：A

11.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：A

12.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:证券研究报告

B:证券投资顾问的主观判断

C:基于证券研究报告的投资分析意见

D:理论模型

答案：B

13.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:三

C:二

D:四

答案：C

14.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:本金

C:时间

D:收益率或通货膨胀率

答案：B

15.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:监管谈话

C:责令改正

D:出具警示函

答案：A

16.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:证券投资顾问人员个人名义

C:公司账户

D:投资顾问父母

答案：C

17.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:经济増长率

B:国际收支

C:国际利率

D:汇率

答案：D

18.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：A

19.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:构建证券投资组合

B:确定证券投资政策

C:投资组合的修正

D:进行证券投资分析

答案：A

20.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：B

21.资本市场线是（）。

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

B:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

答案：D

22.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来