陕西省华阴市完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库及参考答案（综合卷）.docxVIP

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陕西省华阴市完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库及参考答案（综合卷）

第I部分单选题（100题）

1.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:缺口4000万元

C:缺口3000万元

D:盈余3500万元

答案：D

2.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每年

B:每季度

C:每月

D:每半年

答案：D

3.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:33339

B:43333

C:58489

D:44386

答案：C

4.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:家庭地位

C:财富

D:收入

答案：B

5.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:隔离效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：B

6.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:稳健

B:激进

C:保守

D:成长

答案：C

7.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:银监会

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证监会派出机构

答案：C

8.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:风险寻求

C:风险厌恶

D:冒险

答案：B

9.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:技术分析者

B:信用分析者

C:系统分析者

D:基本面分析者

答案：A

10.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑴；②

B:⑶；①

C:⑵；③

D:⑷；④

答案：A

11.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

B:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

C:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

D:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

答案：D

12.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:自律

B:法制

C:合规

D:监督

答案：C

13.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:长期负债率

C:股东权益比率

D:资产负债比率

答案：A

14.指数化的方法不包括（）。

A:分层抽样法

B:样本法

C:方差最小化法

D:优化法

答案：B

15.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:媒体发布的新闻

B:道听途说的消息

C:内幕消息

D:证券投资顾问的个人判断

答案：A

16.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:杠杆原理

C:买入价差理论

D:卖出价差理论

答案：A

17.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券公司

C:商业银行

D:证券交易所

答案：C

18.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.07654

B:-0.0361

C:0.0375

D:0.1153

答案：D

19.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的线性关系

B:系统风险与期望收益间线性关系

C:系统风险与期望收益间均衡关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

20.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断