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甘肃省民勤县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:交易

B:头寸

C:风险

D:止损

答案：C

2.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国进出口银行

B:国家开发银行

C:中国农业发展银行

D:中国人民银行

答案：D

3.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

B:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

C:形成期，年轻可承受较高的投资风险

D:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

答案：A

4.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

答案：D

5.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:资金的投资期限

B:年龄

C:理财产品的选择

D:理财目标的弹性

答案：C

6.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

B:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：C

7.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:当日无负债结算

B:强行平仓制度

C:涨跌幅制度

D:保证金制度

答案：A

8.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:买入价差理论

C:持有成本理论

D:卖出价差理论

答案：C

9.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:股份分析

B:地域经济

C:公司分析

D:产业分析

答案：C

10.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:詹森指数

B:道琼斯指数

C:特雷诺指数

D:夏普指数

答案：A

11.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:可能

C:不一定

D:一定

答案：B

12.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:系统风险与期望收益间均衡关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：A

13.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:—

C:四

D:三

答案：A

14.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:56.8

B:70

C:60

D:75.5

答案：D

15.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:监管谈话

C:承担赔偿责任

D:责令改正

答案：C

16.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:650

C:640

D:680

答案：A

17.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大