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甘肃省民勤县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及答案【有一套】

第I部分单选题（100题）

1.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:可能

C:不一定

D:不可能

答案：B

2.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:法院

C:公安机关

D:中囯证监会及其派出机构

答案：A

3.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:替代产品

B:需求方

C:潜在入侵者

D:供给方

答案：D

4.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:高原期

B:退休期

C:维持期

D:稳定期

答案：C

5.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:非财务因素

C:经营状况

D:基本信息

答案：B

6.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:弱式有效市场

B:强式有效市场

C:有效市场假说

D:半强有效市场

答案：C

7.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:梯式策略

B:子弹式策略

C:两极策略

D:极端策略

答案：D

8.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:7

B:5

C:10

D:3

答案：B

9.公司分析中最重要的是（）。

A:公司产品分析

B:公司经营能力分析

C:公司行业地位分析

D:公司财务分析

答案：D

10.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:本金

C:收益率或通货膨胀率

D:时间

答案：B

11.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证监会及其派出机构

B:各地证券业协会

C:上海、深圳证券交易所

D:中国证券业协会

答案：A

12.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

答案：A

13.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:过度繁荣

C:金融泡沬

D:金融假象

答案：C

14.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:实际风险承受能力

B:风险偏好

C:风险认知度

D:风险预期

答案：D

15.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:资产负债

C:工作职务

D:财务安排

答案：C

16.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:忠实诚信

答案：B

17.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:总额差异的重要性小于细目差异

D:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

答案：C

18.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:衰老期

C:形成期

D:成熟期

答案：A

19.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:沉没成本效应

C:交易效用效应

D:蝴蝶效应

答案：D

20.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利