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陕西省勉县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题及答案下载

第I部分单选题（100题）

1.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:4

C:5

D:2

答案：A

2.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；快

B:增加；快

C:增加；慢

D:降低；慢

答案：C

3.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小王

C:小李

D:小张

答案：A

4.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:成本与损失的不等价

C:赌场资金效应

D:晕轮效应

答案：D

5.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:衰退期

B:幼稚期

C:成长期

D:成熟期

答案：B

6.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:缺口期

B:检验期

C:持续期

D:风险控制期

答案：C

7.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:9.1

B:8.2

C:8.6

D:10

答案：D

8.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨期套利

B:跨市场套利

C:跨商品套利

D:期现套利

答案：A

9.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:高于

C:略低于

D:低于

答案：B

10.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:投资风险偏好

C:当期财务安排

D:财务状况末来发展趋势

答案：B

11.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

12.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险认知度

B:风险意识

C:实际风险承受能力

D:风险偏好

答案：D

13.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:成长期

C:成熟期

D:形成期

答案：A

14.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证劵业协会

B:国务院

C:中国证监会

D:期货业协会

答案：A

15.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:不顾一切的追求最大利益

B:关注支出现金流入的时间点

C:尽量对比较确定的支出项目进行预测

D:尽量对比较确定的收入项目进行预测

答案：D

16.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：C

17.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:不能调整收入

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

18.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:国务院监督管理机构

B:中国证监会

C:证券公司

D:中国证券业协会

答案：D

19.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高法定存款准备金率

B:提高存款率

C:提高存款准备金率

D:提高再贴现率

答案：A

20.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的风险较低

B:投资工具的流动性较好

C:投资工具的收益较高

D:投资工具是否适合客户的财务目标

答案：D

21.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:法制

C:自律

D:合规

答案：D

22.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:损失厌恶

B:时间偏好

C:心理账户

D:过度自信

答案：B

23.投资者在信息