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辽宁省西岗区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整题库附答案【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:损失厌恶

B:时间偏好

C:心理账户

D:过度自信

答案：A

2.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:流动性风险

B:法律风险

C:信用风险

D:市场风险

答案：C

3.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:蓝色预警法

B:红色预警法

C:橙色预警法

D:黑色预警法

答案：A

4.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:短期国库券

B:房产

C:活期存款

D:货币市场基金

答案：B

5.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿信用风险

C:补偿利率波动风险

D:补偿流动风险

答案：B

6.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:收入型

B:增长型

C:货币市场型

D:指数化型

答案：A

7.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险对冲

C:风险消除

D:风险规避

答案：B

8.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保险

B:年金保险

C:新型人寿保险

D:普通型人寿保险

答案：A

9.公司分析的主要内容不包括（）。

A:前景分析

B:基本分析

C:财务分析

D:重大事项分析

答案：A

10.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:期货业协会

答案：B

11.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:弱式有效市场

C:半强式市场

D:强式有效市场

答案：B

12.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:预期效用理论

C:心理账户

D:过度自信

答案：C

13.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:健康保险

B:责任保险

C:意外伤害保险

D:人寿保险

答案：B

14.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数小于零

B:该组合因素灵敏度系数大于零

C:该组合具有期望收益率

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

15.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

B:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

C:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

D:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

答案：A

16.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:0.07654

C:0.1153

D:-0.0361

答案：C

17.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

18.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:技术分析流派

C:基本分析流派

D:行为分析流派

答案：C

19.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

B:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：B

20.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:负相关

C:相独立

D:正相关

答案：B

21.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率上升，股票价格上升

B:利率下降，股票价格下降