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甘肃省成县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题完整题库附答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：C

2.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:成长

B:稳健

C:激进

D:保守

答案：D

3.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:56.8

B:70

C:75.5

D:60

答案：C

4.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:市场席位进入

B:清算结算

C:提供证券投资建议、收取服务报酬

D:账户管理

答案：C

5.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:时间

B:自身价值

C:单利和复利

D:通货膨胀率

答案：B

6.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:按揭购房

B:存款

C:休假

D:购新车

答案：A

7.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

8.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:10

B:3

C:5

D:7

答案：C

9.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:无效市场假设

B:半强式有效市场假设

C:强式有效市场假设

D:弱式有效市场假设

答案：D

10.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:中国农业发展银行

C:国家开发银行

D:中国进出口银行

答案：A

11.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：B

12.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:收入型

B:货币市场型

C:指数化型

D:增长型

答案：A

13.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:周期型行业

C:增长型行业

D:进攻型行业

答案：B

14.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

C:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

D:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

答案：A

15.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:财务扛杆

C:估值扛杆

D:利润扛杆

答案：C

16.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:证券经纪业务营销

B:证券投资咨询

C:一般证券业务

D:投资主办人

答案：B

17.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产-借入资金

B:融资缺口=-流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产+借入资金

D:融资缺口=流动性资产-借入资金

答案：B

18.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③④

B:①②④

C:①②③

D:①③

答案：A

19.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:保证金融产品的安全性

B:交易主体只需承担净额支付的风险

C:降低违约概率

D:违约损失率的下降

答案：B

20.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向右

B:向上

C:向左

D:向下

答案：B

21.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与积极型股票投资