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辽宁省西丰县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题及答案【基础+提升】

第I部分单选题（100题）

1.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

B:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

C:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：C

2.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:合规

B:自律

C:法制

D:监督

答案：A

3.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:负相关

B:相独立

C:正相关

D:不相关

答案：A

4.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:非客户

C:目标客户

D:国内客户

答案：D

5.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.0352

C:0.072

D:0.1

答案：C

6.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非齐次平稳时间序列

B:平稳时间序列

C:非平稳时间序列

D:齐次非平稳时间序列

答案：A

7.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于60天

C:不少于365天

D:不少于30天

答案：D

8.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:44386

B:58489

C:43333

D:33339

答案：B

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

答案：D

10.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

答案：D

11.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:资本增值

B:取得收益

C:本金保证

D:提高风险

答案：D

12.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买低风险的产品

B:特定的投资者购买恰当的产品

C:适合的投资者购买恰当的产品

D:适合的投资者购买低风险的产品

答案：C

13.公司分析中最重要的是（）。

A:公司产品分析

B:公司经营能力分析

C:公司财务分析

D:公司行业地位分析

答案：C

14.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年储蓄目标

B:年度收人—上一年支出

C:年度收入—年度支出

D:年储蓄目标—年度支出

答案：A

15.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:死亡率模型

B:线性概率模型

C:Logit模型

D:线性辨别模型

答案：A

16.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券公司或证券投资咨询机构

B:证券交易所

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：A

17.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:目标

B:基础

C:前提

D:核心

答案：D

18.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:收益的不稳定

D:交易成本和管理费用最大化

答案：A

19.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:自然衰退

B:相对衰退

C:偶然衰退

D:绝对