辽宁省细河区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库附下载答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

辽宁省细河区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库附下载答案

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:分类经营制度

D:事前回避制度

答案：B

2.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:卖出价差理论

C:杠杆原理

D:买入价差理论

答案：A

3.以下说法错误的是（）。

A:减少国债发行量有利于股票价格上涨

B:扩大财政支出有利于股票价格上涨

C:减少税收不利于股票价格上涨

D:增加财政补贴有利于股票价格上涨

答案：C

4.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:45.53万元

C:59.18万元

D:67.04万元

答案：B

5.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:普通娱乐休闲

B:本息还贷支出预算

C:食、住

D:医疗

答案：B

6.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:15

B:25

C:5

D:10

答案：D

7.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:过度繁荣

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：A

8.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

B:生意目前不错，抗风险能力强

C:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

D:年富力强，所能承受的投资风险较大

答案：B

9.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:0.0058

B:0.5167

C:8.6412

D:7.8992

答案：B

10.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：D

11.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:地域经济

B:股份分析

C:产业分析

D:公司分析

答案：D

12.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:法院

C:公安机关

D:中囯证监会及其派出机构

答案：A

13.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:规划期应当在五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

14.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:衰老期

D:成长期

答案：C

15.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:购新车

B:按揭购房

C:存款

D:休假

答案：B

16.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:购新车

B:休假

C:按揭购房

D:存款

答案：C

17.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:承担赔偿责任

C:监管谈话