陕西省临潼区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整题库及答案【有一套】.docxVIP

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陕西省临潼区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整题库及答案【有一套】

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于健康保险的是（）。

A:意外伤害保险

B:护理保险

C:疾病保险

D:收入保障保险

答案：A

2.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿信用风险

B:补偿流动风险

C:补偿利率波动风险

D:补偿企业运营风险

答案：A

3.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:媒体发布的新闻

B:内幕消息

C:道听途说的消息

D:证券投资顾问的个人判断

答案：A

4.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债

B:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

C:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

D:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

答案：D

5.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:640

B:680

C:650

D:670

答案：D

6.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:可能

C:不可能

D:一定

答案：B

7.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

8.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证监会

B:中国证券监督管理委员会

C:中国银监会

D:中国证券业协会

答案：D

9.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:资产负债

C:工作职务

D:家庭收支

答案：C

10.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

答案：B

11.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:统一

B:编号

C:宽松

D:严格

答案：B

12.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

C:全部利率反向变化

D:价格走向与预期相反

答案：A

13.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强势有效市场

B:有效市场

C:半强势市场

D:弱势有效市场

答案：D

14.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:实际风险承受能力

B:风险偏好

C:风险认知度

D:风险预期

答案：D

15.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

B:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

C:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

D:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

答案：C

16.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:期货业协会

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:国务院

答案：B

17.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:半强式有效市场假设

B:强式有效市场假设

C:无效市场假设

D:弱式有效市场假设

答案：D

18.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，