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辽宁省白塔区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试大全【满分必刷】

第I部分单选题（100题）

1.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭形成期

C:家庭衰老期

D:家庭成熟期

答案：D

2.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:盈余3500万元

C:缺口3000万元

D:缺口4000万元

答案：B

3.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～40％

B:5％～35％

C:5％～30％

D:10％～35％

答案：B

4.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:前提

B:核心

C:基础

D:目标

答案：B

5.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:死亡率模型

B:Logit模型

C:线性概率模型

D:线性辨别模型

答案：A

6.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：A

7.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:10

B:3

C:5

D:7

答案：C

8.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的收入项目进行预测

B:不顾一切的追求最大利益

C:尽量对比较确定的支出项目进行预测

D:关注支出现金流入的时间点

答案：A

9.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:市场风险

C:非系统风险

D:信用风险

答案：D

10.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:5万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

11.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:经营状况

B:财务状况

C:基本信息

D:非财务因素

答案：D

12.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于30天

C:不少于60天

D:不少于365夭

答案：B

13.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:口头

B:书面或口头

C:书面

D:书面和口头

答案：C

14.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:生意目前不错，抗风险能力强

B:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

C:年富力强，所能承受的投资风险较大

D:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

答案：A

15.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一