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湖南省芙蓉区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题大全带答案（综合卷）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:多部门人员共同实施

B:专门人员独立实施

C:多部门人员分别独立实施

D:专门委员会实施

答案：B

2.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:强式有效市场

C:弱式有效市场

D:有效市场

答案：C

3.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：C

4.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:框定偏差

B:过度自信

C:心理账户

D:证实偏差

答案：D

5.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:25

B:15

C:20

D:30

答案：B

6.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:强式有效市场

B:半强式有效市场

C:弱式有效市场

D:半弱式有效市场

答案：B

7.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：A

8.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:建立退休基金

B:休假

C:购置新车

D:按揭买房

答案：A

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

答案：B

10.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:净利润

B:期末资产余额

C:期末负债余额

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

11.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小王

C:小张

D:小李

答案：A

12.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:1

B:1.5

C:-1

D:-1.5

答案：B

13.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

B:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

C:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

D:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

答案：C

14.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:普通型人寿保险

C:医疗保险

D:年金保险

答案：C

15.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:确定性效应

B:孤立效应

C:框定效应

D:反射效应

答案：C

16.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:长期负债比率

C:股东权益比率

D:产权比率

答案：D

17.现金管理的内容是（）。

A:现金和固定资产

B:所有现金

C:现金和所有资产

D:现金和流动资产

答案：D

18.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：B

19.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:当期财务安排

C:财务状况末来发展趋势

D:投资风险偏好

答案：D

20.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回