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湖南省古丈县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版（A卷）

第I部分单选题（100题）

1.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:绝对衰退

B:偶然衰退

C:自然衰退

D:相对衰退

答案：B

2.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:杠杆原理

C:买入价差理论

D:卖出价差理论

答案：A

3.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域内部边界

B:可行域下边界

C:可行域外部边界

D:可行域上边界

答案：D

4.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:增长型行业

C:进攻型行业

D:周期型行业

答案：D

5.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:汇率

B:经济増长率

C:国际收支

D:国际利率

答案：A

6.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：B

7.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:弯曲

B:分散

C:离线

D:偏离

答案：A

8.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险对冲

C:风险转移

D:风险释放

答案：B

9.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

10.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:市净率

B:股利支付率

C:市盈率

D:股票获利率

答案：D

11.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～40％

B:10％～35％

C:5％～35％

D:5％～30％

答案：C

12.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:现金流量贴现法

B:重置成本法

C:经济増加值法

D:相对比较法

答案：A

13.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

D:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

答案：B

14.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：B

15.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

C:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

答案：D

16.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

B:期限越长，利率越高，终值就越大

C:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

D:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

答案：C

17.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:退休期

B:高原期

C:稳定期

D:维持期

答案：D

18.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

19.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的风险与收益

B:证券的流通性

C:是否配股

D:是否分红派息

答案：A

20.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:孤立效应

C:框定效应

D:确定性效应

答案：B

21.证券投资顾问业务的原则不包