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福建省沙县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及答案【有一套】

第I部分单选题（100题）

1.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:成熟期

B:成长期

C:幼稚期

D:衰退期

答案：A

2.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:可行域

B:有效边界

C:集合

D:区间

答案：B

3.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证劵业协会

B:国务院

C:中国证监会

D:期货业协会

答案：A

4.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:50

C:40

D:32.76

答案：D

5.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:地域经济

B:公司分析

C:股份分析

D:产业分析

答案：B

6.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:风险最小

B:收入稳定

C:期限较短

D:价格稳定

答案：C

7.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:交易成本和管理费用最大化

答案：B

8.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成熟期

B:成长期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

9.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:投资经验

B:每月收入与支出

C:风险偏好

D:金钱观

答案：B

10.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:教育和投资规划

C:税收安排和遗产分配

D:家庭收支和债务管理

答案：D

11.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性要大于细目差异

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：A

12.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:必须为审批前一交易日的收盘价

B:须在审批日期货价格限制范围内

C:不受审批日涨跌停板限制

D:必须为审批前一交易日的结算价

答案：B

13.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险预期

B:实际风险承受能力

C:风险偏好

D:风险认知度

答案：A

14.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

15.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：A

16.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

答案：D

17.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:套利交易

B:对冲交易

C:跨期套利

D:平仓

答案：B

18.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成长期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

19.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:无法计算

B:500000

C:100006

D:100000

答案：D

20.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:二

D:一

答案：C

21.《证