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湖南省北塔区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题大全及答案【易错题】

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:当期收入状况

C:当期财务安排

D:财务状况末来发展趋势

答案：A

2.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:勤勉尽责

B:忠实诚信

C:获利保证

D:善良管理人注意原则

答案：C

3.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:30

B:70

C:200

D:40

答案：D

4.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证监会

B:国务院

C:期货业协会

D:中国证券业协会

答案：D

5.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:通货膨胀率

B:时间

C:单利和复利

D:自身价值

答案：D

6.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

答案：B

7.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.1

B:0.2

C:0.4

D:0.3

答案：A

8.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

B:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

C:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

答案：A

9.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:偶然衰退

B:绝对衰退

C:自然衰退

D:相对衰退

答案：A

10.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

C:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

D:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

答案：D

11.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:财务安排

C:资产负债

D:工作职务

答案：D

12.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:黄金分割线

B:压力线

C:趋势线

D:支撑线

答案：C

13.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:国务院

D:期货业协会

答案：A

14.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:时间偏好

C:过度自信

D:损失厌恶

答案：B

15.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:股票

B:公司债券

C:商业票据

D:金融证券

答案：D

16.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:休假

C:建立退休基金

D:购置新车

答案：C

17.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:3

C:5

D:2

答案：B

18.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:分类经营制度

C:事前回避制度

D:自动回避制度

答案：A

19.公司分析中最重要的是（）。

A:公司产品分析

B:公司财务分析

C:公司行业地位分析

D:公司经营能力分析

答案：B

20.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:本金保证

B:提高风险

C:取得收益

D:资本增值

答案：B

21.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:中国证监会及其派出机构

C:证券行业协会

D:中国证监会