福建省松溪县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题题库【名师系列】.docxVIP

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福建省松溪县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题题库【名师系列】

第I部分单选题（100题）

1.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

答案：A

2.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:5万元以上50万元以下

答案：C

3.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:家庭地位

C:收入

D:财富

答案：B

4.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:证券交易所

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

5.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:框定效应

C:隔离效应

D:确定性效应

答案：C

6.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意并且能够提供的数量

B:厂商愿意提供的数量

C:厂商的生产数量

D:厂商能够提供的数量

答案：A

7.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:投资应当非常保守

答案：A

8.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:损失厌恶

B:心理账户

C:过度自信

D:时间偏好

答案：A

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的最优证券组合比乙的好

D:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

答案：D

10.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:收入稳定

B:期限较短

C:价格稳定

D:风险最小

答案：B

11.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:统计量

B:总体

C:样本

D:常模

答案：B

12.（）属于消极型资产配置策略。

A:动态资产配置策略

B:买入并长期持有策略

C:投资组合保险策略

D:恒定混合策略

答案：B

13.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:前景理论

C:过度自信

D:心理账户

答案：D

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:中国证监会

C:证券行业协会

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

15.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沫

B:金融假象

C:虚假繁荣

D:过度繁荣

答案：A

16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:个人名义

B:公司账户

C:公司账户或个人名义

D:公司账户和个人名义

答案：B

17.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:640

B:670

C:680

D:650

答案：B

18.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨市场套利

B:期现套利

C:跨商品套利

D:跨期套利

答案：D

19.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:通货膨胀率

B:单利和复利

C:自身价值

D:时间

答案：C

20.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：A

21.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为