福建省延平区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库附参考答案（巩.docxVIP

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福建省延平区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库附参考答案（巩固）

第I部分单选题（100题）

1.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:十字形

C:—字形

D:光头光脚阳线

答案：C

2.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

答案：D

3.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:目的性原则

B:综合性原则

C:合法性原则

D:规划性原则

答案：D

4.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:比例

B:形态

C:规模

D:时间

答案：B

5.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券分析师

B:风险管理顾问

C:证券交易

D:证券投资咨询

答案：D

6.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:5万元以上50万元以下

答案：B

7.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:7000

B:40000

C:15000

D:21000

答案：D

8.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:除客户以外的第三方建议

B:投资收益的保证情况

C:证券研究报告的发布机构

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

9.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:隔离效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：B

10.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:公司债券、金融债券、政府债券

B:金融债券、公司债券、政府债券

C:政府债券、金融债券、公司债券

D:政府债券、公司债券、金融债券

答案：A

11.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:消极；低

C:积极；低

D:消极；高

答案：C

12.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:经营状况

B:基本信息

C:财务状况

D:非财务因素

答案：D

13.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财产品的选择

B:资金的投资期限

C:理财目标的弹性

D:年龄

答案：A

14.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：B

15.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

答案：C

16.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑷；④

B:⑵；③

C:⑶；①

D:⑴；②

答案：D

17.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:二

B:四

C:一

D:三

答案：B

18.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:适应性原则

B:量力而行原则

C:转移风险原则

D:合理避税原则

答案：B

19.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行