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湖南省临湘市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版带答案（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

B:提示潜在的投资风险

C:提示具体买卖时点

D:不基于证券投资研究报告

答案：B

2.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:前提

B:核心

C:基础

D:目标

答案：B

3.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每年

B:每年，每半年

C:每年，每年

D:每半年，每半年

答案：B

4.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:固定收益类基金

B:混合型基金

C:股票型基金

D:股票

答案：A

5.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.01

B:0.2

C:0.1

D:0.001

答案：A

6.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:能源类

B:投机类

C:价值类

D:非增长类

答案：A

7.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:方差最小化法

C:样本法

D:分层抽样法

答案：C

8.下列各项中，正确的是()。

A:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

C:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

D:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

答案：C

9.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:3个月

B:1个月

C:6个月

D:2个月

答案：B

10.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:资本增值

B:经常性收益

C:财富积累

D:本金保障

答案：D

11.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越低

B:越高

C:不变

D:不确定

答案：A

12.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险释放

B:风险规避

C:风险对冲

D:风险转移

答案：C

13.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:休假

B:购新车

C:存款

D:按揭购房

答案：D

14.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:存款

B:休假

C:购新车

D:按揭购房

答案：D

15.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

B:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

C:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

D:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

答案：B

16.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:兴趣爱好

B:证件信息

C:通讯方式

D:联系地址

答案：A

17.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于365夭

C:不少于180天

D:不少于60天

答案：A

18.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1500

B:750

C:1000

D:350

答案：A

19.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:二

D:一

答案：C

20.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:每月家庭日用品费用支出

B:养老金

C:定期定额购买基金的月投资款

D:房赁月供

答案：A

21.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B: