福建省寿宁县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整版含答案（培优A卷）.docxVIP

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福建省寿宁县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整版含答案（培优A卷）

第I部分单选题（100题）

1.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

2.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:二倍以上五倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:一倍以上十倍以下

答案：D

3.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:理事会

C:董事会

D:证监会

答案：C

4.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向下

C:向右

D:向上

答案：D

5.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:样本法

C:优化法

D:分层抽样法

答案：B

6.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:半强式有效市场假设

B:强式有效市场假设

C:弱式有效市场假设

D:无效市场假设

答案：C

7.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小张

C:小王

D:小赵

答案：D

8.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:特征线

C:无差异曲线

D:证券市场线

答案：A

9.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成熟期

B:衰老期

C:成长期

D:形成期

答案：B

10.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当在五年左右

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

11.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:相对比较法

B:经济増加值法

C:重置成本法

D:现金流量贴现法

答案：D

12.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:理财产品的选择

C:资金的投资期限

D:理财目标的弹性

答案：B

13.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：B

14.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:均匀变动性

B:集中性

C:对称性

D:离散性

答案：D

15.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:实际风险承受能力

B:风险预期

C:风险认知度

D:风险偏好

答案：B

16.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

B:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

C:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

D:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

答案：A

17.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:被动型投资策略

B:战术性投资策略

C:战略性投资策略

D:主动型投资策略

答案：D

18.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:死亡率模型

B:线性概率模型

C:线性辨别模型

D:Logit模型

答案：A

19.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:失业率

B:GDP

C:库存量

D:利率

答案：D

20.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:财富

B:家庭地位

C:年龄

D:收入

答案：B

21.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

B:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

C:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

D:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

答案：B

22.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:全部利率反向变化

C:价格走向与预期相反

D: