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湖南省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完美版

第I部分单选题（100题）

1.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:有效投资组合规则

B:有效组合规则

C:风险厌恶规则

D:共同偏好规则

答案：D

2.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:二

C:三

D:一

答案：B

3.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意提供的数量

B:厂商愿意并且能够提供的数量

C:厂商的生产数量

D:厂商能够提供的数量

答案：B

4.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:偿债能力

C:交易本身

D:公司评级

答案：C

5.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:沉没成本效应

B:交易效用效应

C:蝴蝶效应

D:非替代性效应

答案：C

6.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

7.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：C

8.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:短期目标

C:长期目标

D:中期目标

答案：C

9.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:现金和所以资产

C:所有资产

D:现金和固定资产

答案：A

10.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:无法计算

B:100006

C:100000

D:500000

答案：C

11.技术分析的理论基础是（）。

A:道式理论

B:超预期理论

C:预期效用理论

D:美林投资时钟

答案：A

12.以下说法错误的是（）。

A:减少税收不利于股票价格上涨

B:扩大财政支出有利于股票价格上涨

C:增加财政补贴有利于股票价格上涨

D:减少国债发行量有利于股票价格上涨

答案：A

13.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:逢高买进、逢低卖出

B:不用注意掌握先机

C:抓住买进时机与卖出时机

D:明白选时不如选股

答案：C

14.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:支撑线

B:阻力线

C:压力线

D:趋势线

答案：A

15.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:提供证券投资建议、收取服务报酬

B:账户管理

C:清算结算

D:市场席位进入

答案：A

16.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:20

B:5

C:10

D:8

答案：B

17.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:7000

B:40000

C:21000

D:15000

答案：C

18.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:股东权益比率

C:资产负债比率

D:长期负债率

答案：A

19.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:五万元以上三十万元以下

B:五万元以上五十万元以下

C:二十万元以上二百万元以下

D:三万元以上五万元以下

答案：C

20.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

C:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

答案：A

21.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买低风险的产品

B:适合的投资者购买恰当的产品

C:特定的投资者购买恰当的产品

D:适合的投资者购买