福建省华安县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（考点梳理）.docxVIP

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福建省华安县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（考点梳理）

第I部分单选题（100题）

1.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产+借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

2.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:一

B:二

C:四

D:三

答案：C

3.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:分层抽样法

C:样本法

D:优化法

答案：C

4.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:固定收益类基金

B:混合型基金

C:股票

D:股票型基金

答案：A

5.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

答案：C

6.（）不是税务规划的目标。

A:偷税漏税

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:达到整体税后利润

D:收入最大化

答案：A

7.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:二

C:四

D:三

答案：B

8.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-3

B:-8

C:-5

D:3

答案：C

9.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:收益的不稳定

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：B

10.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.1

B:0.4

C:0.3

D:0.2

答案：A

11.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:期货业协会

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

12.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:组合在战略层面的重要性

B:收益率

C:过去的组合集中倩况

D:经济前景

答案：C

13.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:对冲交易

B:跨期套利

C:平仓

D:套利交易

答案：A

14.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与消极型股票投资策略

B:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

C:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

D:指数化投资管理与积极型股票投资策略

答案：D

15.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:过度繁荣

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：A

16.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:虚假繁荣

C:金融泡沬

D:过度繁荣

答案：C

17.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

D:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

答案：A

18.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:不能调整收入

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

19.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

B:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

C:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

D:现金满足投资比率