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重庆市开州区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库【预热题】

第I部分单选题（100题）

1.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

C:系统风险与期望收益间均衡关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：B

2.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:已获利息倍数

B:速动比率

C:资产负债率

D:产权比率

答案：B

3.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

B:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

C:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

D:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

答案：B

4.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：C

5.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年储蓄目标一年度支出

B:年度收入一年度支出

C:年度收入一年储蓄目标

D:年度收入一上一年支出

答案：C

6.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

B:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

C:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

D:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

答案：D

7.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:加权平均收益率

C:时间加权收益率

D:几何平均收益率

答案：A

8.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:区间

B:可行域

C:有效边界

D:集合

答案：C

9.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:信用风险

C:市场风险

D:非系统风险

答案：B

10.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:挂钩不同标的资产的理财产品

B:远期交易

C:股指期货

D:利率互换

答案：A

11.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:除客户以外的第三方建议

B:投资收益的保证情况

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:证券研究报告的发布机构

答案：C

12.流动性风险控制指标主要有（）。

A:资产负债率

B:净稳定资金率

C:净资产利润率

D:流动性比率

答案：B

13.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券交易

B:证券投资咨询

C:证券分析师

D:风险管理顾问

答案：B

14.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:证券投资顾问的主观判断

B:证券研究报告

C:理论模型

D:基于证券研究报告的投资分析意见

答案：A

15.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:确定性效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：A

16.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:转移风险原则

B:合理避税原则

C:量力而行原则

D:适应性原则

答案：C

17.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性概率模型

B:Logit模型

C:线性辨别模型

D:死亡率模型

答案：D

18.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当在五年左右

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

19.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:公安机关

B:法院

C: