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贵州省三穗县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全及答案（真题汇编）

第I部分单选题（100题）

1.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑴；②

C:⑷；④

D:⑶；①

答案：B

2.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

B:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

C:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

D:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

答案：D

3.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:-0.0361

B:0.0375

C:0.07654

D:0.1153

答案：D

4.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:确定性效应

C:孤立效应

D:框定效应

答案：D

5.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:波浪类

B:K线类

C:形态类

D:切线类

答案：A

6.资本市场线是（）

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

B:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

D:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

答案：C

7.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:不可能

C:一定

D:可能

答案：D

8.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:800

B:700

C:950

D:750

答案：A

9.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值増长一倍的贴现率

B:投资终值为零的贴现率

C:投资本金自然増长带来的收益率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

10.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:影响力

B:估值

C:重要性

D:走势

答案：C

11.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

12.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:银监会

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证监会派出机构

答案：C

13.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿流动风险

C:补偿企业运营风险

D:补偿信用风险

答案：D

14.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭衰老期

C:家庭形成期

D:家庭成熟期

答案：D

15.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：B

16.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:处置效应

B:狂顶效应

C:羊群效应

D:孤立效应

答案：C

17.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:计划开始不宜太迟

C:规划期应当五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

18.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结