重庆市巴南区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库带答案（培.docxVIP

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重庆市巴南区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库带答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:本息还贷支出预算

B:食、住

C:普通娱乐休闲

D:医疗

答案：A

2.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:影响力

B:估值

C:走势

D:重要性

答案：D

3.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:财务顾问

B:投资顾问

C:证券经纪

D:证券投资咨询

答案：D

4.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

B:突破颈线一定需要大成交量配合

C:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

D:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

答案：B

5.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:久期

B:凸性

C:修正久期

D:剩余期限

答案：A

6.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:略低于

B:低于

C:高于

D:等于

答案：C

7.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债比率

B:资产负债率

C:股东权益比率

D:长期负债率

答案：B

8.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率与权益乘数同方向变化

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:总资产收益率是一个综合性最强的指标

D:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

答案：C

9.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:价格

C:波动性

D:价值

答案：D

10.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示潜在的投资风险

B:不基于证券投资研究报告

C:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D:提示具体买卖时点

答案：A

11.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：B

12.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:特征线

B:无差异曲线

C:资本市场线

D:证券市场线

答案：C

13.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的风险较低

B:投资工具的收益较高

C:投资工具是否适合客户的财务目标

D:投资工具的流动性较好

答案：C

14.公司的资本结构指标不包括（）。

A:产权比率

B:资产负债比率

C:长期负债比率

D:股东权益比率

答案：A

15.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

16.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：B

17.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:组合在战略层面的重要性

B:经济前景

C:过去的组合集中倩况

D:收益率

答案：C

18.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:45.53万元

C:59.18万元

D:67.04万元

答案：B

19.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:242588.81

B:294272.73

C:325315.23

D:168890.39

答案：D

20.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.2

B:0.1

C:0.3

D:0.4

答案：B

21.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞口类型

答案：A

22.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:所发行的股票价格下跌

B:资产过于集中

C:某项业务风险