重庆市巫溪县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题王牌题库及参考答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

重庆市巫溪县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题王牌题库及参考答案（实用）

第I部分单选题（100题）

1.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:专家判断法

C:历史模型法

D:压力测试法

答案：B

2.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:技术分析流派

B:基本分析流派

C:行为分析流派

D:学术分析流派

答案：B

3.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数小于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

4.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:被动型投资策略

B:主动型投资策略

C:战略性投资策略

D:战术性投资策略

答案：B

5.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13500

B:13310

C:13000

D:13400

答案：B

6.某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

A:68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨

B:67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨

C:67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨

D:68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

答案：C

7.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:房产

C:货币市场基金

D:短期国库券

答案：B

8.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:税收安排和遗产分配

D:家庭收支和债务管理

答案：D

9.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:预期效用理论

C:过度自信

D:心理账户

答案：D

10.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:无法比较何时领取更有利

B:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

C:目前领取并进行投资更有利

D:3年后领取更有利

答案：C

11.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券交易所

B:证券公司

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

12.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

答案：A

13.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:交易

B:止损

C:头寸

D:风险

答案：D

14.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1538793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

15.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

B:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

C:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

D:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

答案：B

16.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:增长型证券组合

B:收入型证券组合

C:平衡型证券组合

D:货币市场型证券组合

答案：A

17.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:公安机关

C:中囯证监会