贵州省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库附答案【基础题】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

贵州省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库附答案【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:非增长类

B:价值类

C:投机类

D:能源类

答案：D

2.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每半年，每年

C:每半年，每半年

D:每年，每半年

答案：D

3.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

B:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

C:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

D:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

答案：C

4.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:对收入和费用应乐观估计

C:计划开始不宜太迟

D:规划期应当五年左右

答案：C

5.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:未考虑资本利得

B:使得资本利得限制在最小值

C:隐含地包括了资本利得

D:包含了税后的资本利得

答案：C

6.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿利率波动风险

C:补偿信用风险

D:补偿流动风险

答案：C

7.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②④

B:①②③

C:①③

D:①②③④

答案：D

8.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:合理避税原则

B:量力而行原则

C:转移风险原则

D:适应性原则

答案：B

9.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:中囯证监会及其派出机构

B:公安机关

C:法院

D:司法机关

答案：D

10.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:冒险

C:风险寻求

D:风险厌恶

答案：C

11.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:保证金融产品的安全性

B:交易主体只需承担净额支付的风险

C:降低违约概率

D:违约损失率的下降

答案：B

12.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:卖出价差理论

C:持有成本理论

D:杠杆原理

答案：C

13.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.2

B:0.1

C:0.4

D:0.3

答案：B

14.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～40％

B:5％～30％

C:5％～35％

D:10％～35％

答案：C

15.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：A

16.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.73

B:1.91

C:2.56

D:1.35

答案：B

17.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：B

18.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:二倍以上五倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：A

19.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末负债余额

B:期末资产余额

C:净利润

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

20.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳