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甘肃省静宁县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题题库及1套完整答案

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:两极策略

B:梯式策略

C:子弹式策略

D:极端策略

答案：D

2.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:责任保险

B:健康保险

C:人寿保险

D:意外伤害保险

答案：A

3.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

答案：A

4.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头和书面

C:书面

D:口头或书面

答案：C

5.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:金融互换

C:金融远期合约

D:结构化金融衍生工具

答案：D

6.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：B

7.属于客户证券投资对象的是（）。

A:互联网借贷

B:开放式基金

C:商业地产

D:纸黄金

答案：B

8.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:资金的投资期限

C:理财产品的选择

D:理财目标的弹性

答案：C

9.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

B:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

答案：A

10.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:四

C:二

D:三

答案：C

11.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:教育和投资规划

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:税收安排和遗产分配

答案：A

12.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

B:不基于证券投资研究报告

C:提示潜在的投资风险

D:提示具体买卖时点

答案：C

13.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:货币供给量

B:β系数

C:标准差

D:通货膨胀率

答案：D

14.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:梯式策略

B:子弹式策略

C:两极策略

D:极端策略

答案：D

15.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:投资应当非常保守

C:规划期应当五年左右

D:计划开始不宜太迟

答案：D

16.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:替代产品

B:供给方

C:需求方

D:潜在入侵者

答案：B

17.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

C:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：C

18.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:本金

B:单利与复利

C:时间

D:收益率或通货膨胀率

答案：A

19.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：C

20.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资本金自然増长带来的收益率

B:投资终值増长一倍的贴现率

C:投资终值为零的贴现率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市