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重庆市大足区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库带答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每半年，每年

C:每半年，每半年

D:每年，每年

答案：A

2.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:孤立效应

答案：D

3.属于客户证券投资对象的是（）。

A:互联网借贷

B:开放式基金

C:纸黄金

D:商业地产

答案：B

4.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:3年后领取更有利

B:目前领取并进行投资更有利

C:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

D:无法比较何时领取更有利

答案：B

5.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证券业协会

B:中国证监会及其派出机构

C:上海、深圳证券交易所

D:各地证券业协会

答案：B

6.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:地域经济

B:股份分析

C:产业分析

D:公司分析

答案：D

7.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:蓝色预警法

B:橙色预警法

C:红色预警法

D:黑色预警法

答案：A

8.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:财富积累

B:本金保障

C:资本增值

D:经常性收益

答案：B

9.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:宏观

B:局部

C:微观

D:中观

答案：D

10.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革管理办法》

B:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

C:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

D:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

答案：A

11.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:规模

B:时间

C:形态

D:比例

答案：C

12.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:积极；低

C:消极；高

D:消极；低

答案：B

13.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:低于

B:等于

C:高于

D:略低于

答案：C

14.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:卖出

C:清仓

D:买入

答案：D

15.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:框定效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：B

16.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:婚姻状况

C:工作单位与职务

D:姓名

答案：A

17.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

B:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

C:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

D:VaR方法只在99％的置信区间内有效

答案：A

18.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

B:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

C:期限越长，利率越高，终值就越大

D:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

答案：A

19.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小王

C:小赵

D:小张

答案：C

20.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:前提

B:核心

C:目标

D:基础

答案：B

21.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-3

B:3

C:-8

D:-5

答案：D

22.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券交易

B:证券投资咨询

C:风险管理顾问

D:证券分析师

答案：B

23.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决