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甘肃省陇西县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库【夺冠系列】

第I部分单选题（100题）

1.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:税收安排和遗产分配

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头和书面

B:书面

C:口头

D:口头或书面

答案：B

3.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:优化法

C:分层抽样法

D:样本法

答案：D

4.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.4

B:0.6

C:0.666

D:1.5

答案：D

5.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：C

6.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的流动性较好

B:投资工具是否适合客户的财务目标

C:投资工具的风险较低

D:投资工具的收益较高

答案：B

7.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:制度因素

C:宏观经济环境

D:市场因素

答案：A

8.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:财务扛杆

C:估值扛杆

D:利润扛杆

答案：C

9.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:偿债能力

B:公司评级

C:交易本身

D:信用状况

答案：C

10.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:政府债券的发行主体是政府

B:公司债券的发行主休是股份公司

C:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

D:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

答案：C

11.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:产品数量

C:市场风险

D:公司盈利

答案：C

12.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:黄金分割线

C:支撑线

D:趋势线

答案：D

13.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:1

B:10

C:3

D:2

答案：A

14.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数小于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数大于零

答案：C

15.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:国内客户

C:潜在客户

D:非客户

答案：B

16.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:意外伤害保险

B:健康保险

C:人寿保险

D:责任保险

答案：D

17.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证监会

B:期货业协会

C:国务院

D:中国证券业协会

答案：D

18.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:前提

B:基础

C:目标

D:核心

答案：D

19.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:5％～30％

C:5％～35％

D:10％～40％

答案：C

20.公司的资本结构指标不包括（）。

A:股东权益比率

B:长期负债比率

C:资产负债比率

D:产权比率

答案：D

21.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

22.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

B:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

答案：B

23.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数