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甘肃省秦州区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题有解析答案

第I部分单选题（100题）

1.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面或口头

B:口头

C:书面和口头

D:书面

答案：D

2.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:1年或1年以上

B:3周~3个月

C:不超过3周

D:3~6个月

答案：A

3.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:目前领取并进行投资更有利

B:3年后领取更有利

C:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

D:无法比较何时领取更有利

答案：A

4.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3032.45

B:32.432.45

C:32.434.8

D:3234

答案：B

5.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

B:形成期，年轻可承受较高的投资风险

C:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

D:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

答案：A

6.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:系统风险与期望收益间线性关系

D:有效组合的收益和风险之间的线性关系

答案：A

7.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:方差最小化法

C:样本法

D:分层抽样法

答案：C

8.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:形态

B:时间

C:比例

D:规模

答案：A

9.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:卖出价差理论

C:买入价差理论

D:持有成本理论

答案：D

10.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：A

11.供给曲线代表的是（）。

A:厂商能够提供的数量

B:厂商的生产数量

C:厂商愿意并且能够提供的数量

D:厂商愿意提供的数量

答案：C

12.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:30.62万元

C:67.04万元

D:59.18万元

答案：A

13.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:—

D:二

答案：D

14.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:3

B:1

C:7

D:10

答案：A

15.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

答案：A

16.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:0

C:-1.5

D:1.5

答案：D

17.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:头寸

B:止损

C:风险

D:交易

答案：C

18.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:财务杠杆

C:运营杠杆

D:利润杠杆

答案：C

19.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:市场因素

C:宏观经济环境

D:制度因素

答案：A

20.下列关于时间价值与利率的说法错误的