甘肃省漳县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题通关秘籍题库附参考答.docxVIP

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甘肃省漳县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题通关秘籍题库附参考答案（实用）

第I部分单选题（100题）

1.双重传导机制包括（）个环节

A:2

B:4

C:3

D:5

答案：C

2.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:法院

C:公安机关

D:中囯证监会及其派出机构

答案：A

3.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:期货业协会

B:中国证监会

C:国务院

D:中国证劵业协会

答案：D

4.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:估值扛杆

答案：D

5.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:自行修改

C:不能修改

D:对客户说明

答案：A

6.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:市净率

B:股票获利率

C:市盈率

D:股利支付率

答案：B

7.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

B:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

C:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

D:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

答案：D

8.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:晕轮效应

C:成本与损失的不等价

D:赌场资金效应

答案：B

9.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:资产负债比率

C:股东权益比率

D:长期负债率

答案：A

10.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

B:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

C:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

D:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

答案：C

11.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:负相关

C:正相关

D:相独立

答案：B

12.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的收益较高

B:投资工具的流动性较好

C:投资工具是否适合客户的财务目标

D:投资工具的风险较低

答案：C

13.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:合规

C:监督

D:自律

答案：B

14.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：A

15.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

B:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

C:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

D:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

答案：C

16.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:58489

C:44386

D:33339

答案：B

17.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：C

18.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

B:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

C:取得执业证书的人员，连续三年不