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甘肃省民乐县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题附答案解析

第I部分单选题（100题）

1.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:口头

B:书面和口头

C:书面

D:书面或口头

答案：C

2.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证券交易所

D:中国证监会派出机构

答案：A

3.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域外部边界

B:可行域下边界

C:可行域上边界

D:可行域内部边界

答案：C

4.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:必须为审批前一交易日的结算价

B:必须为审批前一交易日的收盘价

C:不受审批日涨跌停板限制

D:须在审批日期货价格限制范围内

答案：D

5.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.1

B:70

C:56.8

D:60

答案：A

6.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成熟期

B:成长期

C:形成期

D:衰老期

答案：B

7.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：C

8.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

B:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

C:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

D:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

答案：C

9.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

C:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：C

10.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:750

B:700

C:950

D:800

答案：D

11.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:统计推断

B:参数估计

C:假设检验

D:区间估计

答案：C

12.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:货币市场基金

C:活期存款

D:短期国库券

答案：A

13.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:不一定

答案：A

14.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

答案：A

15.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

B:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

C:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

D:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

答案：A

16.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:隔离效应

答案：D

17.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:制度因素

C:宏观经济环境

D:市场因素

答案：A

18.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的风险与收益

B:证券的